목표 은퇴 연도를 2025년으로 설정한 TDF 투자자들이 원리금 보장형 상품보다 더 높은 수익률을 기록하며, 전문 기관 투자자와 비슷한 성과를 내었습니다.
투자하며 연금받는 첫 세대 출현 “목표 은퇴 연도를 2025년으로 설정한 타깃데이트펀드 투자자 들이 전문 기관 투자자 와 비슷한 성과를 냈습니다. 한국에서도 축적한 연금 자산을 투자하며 인출하는 세대가 본격 출연한 겁니다.”TDF는 투자자 의 은퇴 예정 시점을 목표로 지정해 생애 주기에 맞게 투자자 산 비중을 자동으로 조절해준다. 젊을 때 주식 등 위험자산 비중이 높았다가 은퇴 시점에 가까워지면 채권과 같은 안전자산이 높아지는 구조다. 국내에서 2016년 처음 출시됐다.5일 KG제로인에 따르면 미래에셋전략배분·삼성한국형·한투알아서·KB온국민·신한마음편한 TDF2025 의 평균 누적 수익률 은 37.58%를 기록했다. 연 환산 수익률 은 6.24%에 달한다.손 부문장은 “다수의 투자자 가 TDF를 통해 장기 투자로 안정적인 성과를 실현했다”며 “ 투자자 들은 편리하게 장기투자와 분산투자를 했고, TDF2025 연 수익률 은 원리금 보장상품보다 5~7% 높았다”고 설명했다.
실제로 5개 운용사의 TDF2025 평균 손실 확률은 1년 보유 시 30%, 3년 보유 시 17%인 반면 5년 보유할 경우1% 미만이었다. 미래에셋자산운용은 3년 투자 시, 한국투자신탁운용과 KB자산운용의 경우 5년 투자 시 손실 확률이 0%인 것으로 나타났다.
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