살얼음판 H지수 ELS …'내년 3조 원금손실'

10월 ELS 미상환잔액 21조2년전 보다 4조 가까이 늘어내년 상반기 만기물량만 6조지수 반등 못하면 절반 피해은행판매 H지수 ELF도 비상

은행판매 H지수 ELF도 비상 내년 초 대거 만기가 돌아오는 홍콩H지수 관련 주가연계증권의 미상환 잔액이 증가하고 있다. 홍콩H지수가 지난해 고점 대비 31%가량 하락하며 계속 부진한 가운데 일부 ELS 물량은 내년 만기 때 원금까지 손실될 수 있는 상황이다.

ELS는 주가지수 등 기초자산의 가격이 만기일까지 정해진 기준 아래로 하락하지 않으면 미리 약정해 둔 수익을 지급하는 파생상품이다. 상품마다 다르지만 대부분 ELS는 기초자산 가격이 계약 시점 대비 50~55% 수준으로 떨어지면 녹인 구간에 진입한다. 금융감독원에 따르면 올해 상반기 기준 녹인 구간에 들어선 ELS는 7조원 규모고 이중 대분이 홍콩H지수를 편입한 상품이다. 예탁결제원에 따르면 지난달 말 기준 홍콩H지수를 편입한 ELS 상품 중 녹인 레벨이 55% 이상인 물량의 미상환 잔액은 8조6775억원이었다. 올해 1월 말 8조3558억원이었지만 5월 말 8조4111억원, 9월 말 8조7260억원으로 계속 증가했다.하지만 문제는 일부 물량의 경우 만기 시점에도 기초자산인 홍콩H지수가 녹인 구간을 하회해 투자 원금을 모두 잃을 수 있다는 점이다.

당시 홍콩H지수는 1만~1만2000 수준이었다. 2021년 2월에는 1만2228.63에 달하기도 했다. 홍콩H지수가 최고 수준이었던 시기에 ELS에 투자했다면 지수가 최소 8000선은 넘겨야 하는 셈이다.

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